➢ KQKD Q2/2026: Lợi nhuận sau thuế Q2-2026 đạt 5,559 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế trong Q2-2026, tăng 58% YoY – cao kỷ lục trong lịch sử, chủ yếu nhờ hoạt động dịch vụ và hợp nhất kết quả kinh doanh công ty chứng khoán HD.
➢ Chất lượng tài sản: Bộc lộ nhiều rủi ro khi quy mô nợ xấu tăng cao kỷ lục, NIM suy giảm và Tỷ trọng Trái phiếu doanh nghiệp/ Tổng tài sản bật tăng mạnh kỷ lục
➢ Định giá: Khuyến nghị MUA với giá mục tiêu 32,191 đồng/cp, upside khoảng +19%. Câu chuyện đầu tư nằm ở việc HDB có tốc độ tăng trưởng tín dụng luôn ở nhóm dẫn đầu ngành ngân hàng